Erfassung deines Gesamtvermögens
Eingabe deines Investment-Portfolios nach Asset-Klassen wie ETF-Aktien, ETF-Anleihen, Einzelaktien, Anleihen und Edelmetalle. Ergänzung weiterer Vermögenswerte wie Cash-Bestände, Immobilien, Krypto-Werte und Sammlerstücke. Berechnung des Nettovermögens unter Abzug bestehender Verbindlichkeiten wie Hypotheken oder Konsumkredite. Aktualisierung der Werte über die Zeit für eine kontinuierliche Verfolgung deines Vermögenswachstums.
Einordnung in deine Altersgruppe
Vergleich deines Nettovermögens mit der Vermögensverteilung deiner Altersgruppe (unter 35, 35-44, 45-54, 55-64, 65-74, 75+). Datengrundlage ist die Studie "Wer besitzt wie viel? Ein Vermögensvergleich nach Altersgruppen" von Niehues und Stockhausen (IW-Kurzbericht Nr. 59, Juli 2025), basierend auf der Vermögensbefragung Private Haushalte und ihre Finanzen 2023 der Deutschen Bundesbank.
Anzeige des Perzentils, in dem du dich befindest, und Visualisierung deiner Position innerhalb der Altersgruppe. Beispiel: Bei den unter 35-Jährigen liegt der Median des Haushaltsnettovermögens bei 17.300 Euro, in der Altersgruppe 55-64 dagegen bei 241.100 Euro.
Klassifizierung deines Einkommens
Einordnung deines Netto-Einkommens in die Schichten Armutsgefährdung, untere Mitte, Mittelschicht, einkommensstarke Mitte und einkommensreich. Datengrundlage ist die Studie "Ab diesem Einkommen gilt man als reich" von Niehues und Stockhausen (März 2025) auf Basis von EU-SILC 2023.
Differenzierung nach Haushaltstyp (Single, Paar ohne Kinder, Familie mit Kindern) gemäß der OECD-Bedarfsskala. Beispiel: Singles gelten ab einem Haushaltsnettoeinkommen von 5.780 Euro pro Monat als einkommensreich, Paare ohne Kinder ab 8.670 Euro.
Investment-Strategie und Asset-Allokation
Definition deiner Ziel-Allokation nach Asset-Klassen wie 70 Prozent Aktien und 30 Prozent Anleihen. Vergleich der Ist-Verteilung mit der Soll-Verteilung. Identifikation von Anpassungsbedarf bei der nächsten Sparrate oder einem geplanten Rebalancing. Visualisierung der Portfolio-Struktur als interaktives Donut-Diagramm mit prozentualen Anteilen pro Asset-Klasse.
Privacy-Modus für sensible Werte
Aktivierung eines Privacy-Modus für sensible Geld-Beträge. Ersetzung aller konkreten Werte durch Platzhalter wie "•••" bei der Nutzung der App in öffentlichen Umgebungen wie Cafés, Zügen oder Co-Working-Spaces. Schnelle Deaktivierung über einen einzigen Klick im Profilbereich.